龙湾| 昂仁| 修武| 开化| 崇左| 内江| 汝城| 五常| 大邑| 惠阳| 安乡| 吴忠| 鄢陵| 上杭| 惠阳| 平乐| 丹江口| 绥化| 咸宁| 延安| 镇安| 平定| 察哈尔右翼前旗| 土默特左旗| 达孜| 克山| 潼南| 册亨| 岳西| 怀安| 胶州| 阜南| 牙克石| 织金| 济阳| 天山天池| 平泉| 革吉| 新都| 扎囊| 临夏市| 岱岳| 阿鲁科尔沁旗| 邕宁| 平和| 和政| 独山子| 牟定| 虎林| 昌都| 吉安县| 鸡东| 尚义| 西昌| 沾益| 湘阴| 苏尼特左旗| 清河门| 盐边| 石拐| 卢氏| 承德县| 阳江| 小河| 含山| 阳城| 长岭| 鹤庆| 潮安| 云安| 阳泉| 长乐| 五寨| 克什克腾旗| 宁南| 涿鹿| 桑日| 墨玉| 台南县| 青冈| 正蓝旗| 汉沽| 阳西| 黄平| 苏家屯| 灯塔| 海林| 疏勒| 四会| 上海| 盘锦| 鹤岗| 通许| 和政| 西丰| 海安| 盐津| 高密| 鄂温克族自治旗| 克东| 嘉黎| 江油| 漳州| 双桥| 衡南| 博乐| 五峰| 乌马河| 沙河| 大厂| 和顺| 泉港| 长春| 白沙| 思南| 平昌| 资溪| 西盟| 怀化| 五通桥| 汕尾| 新都| 福清| 鸡东| 九龙| 绵阳| 白玉| 易县| 山东| 阜新市| 丹凤| 普洱| 榆社| 稻城| 汾西| 桦川| 屏东| 南和| 顺昌| 开鲁| 泗县| 林州| 澄海| 嵩县| 福贡| 康乐| 开原| 宁陕| 洱源| 吉利| 靖江| 丁青| 若尔盖| 邕宁| 澧县| 柘城| 东港| 泗洪| 屏边| 珊瑚岛| 昌吉| 岑巩| 枣强| 永兴| 辽阳市| 孟连| 丰镇| 通许| 平阴| 武都| 布拖| 阜宁| 昂仁| 呼玛| 花溪| 马鞍山| 枣强| 濉溪| 津南| 织金| 都兰| 剑河| 眉县| 青龙| 平罗| 临潼| 阿拉善右旗| 全州| 衡阳市| 六安| 策勒| 临颍| 涿鹿| 明水| 内乡| 萨迦| 青田| 单县| 厦门| 岐山| 金州| 金湾| 合水| 蒲城| 合江| 平武| 睢县| 新邵| 新野| 四子王旗| 赤城| 彝良| 嘉禾| 大理| 绥中| 丰宁| 徐水| 定边| 乐东| 老河口| 琼中| 曲周| 兰考| 垦利| 长白山| 镇赉| 覃塘| 淄博| 柳河| 塔城| 安丘| 灌南| 若羌| 师宗| 桑日| 界首| 银川| 瑞安| 克拉玛依| 涞水| 定结| 莆田| 禹城| 定襄| 虎林| 昆山| 徽县| 凤山| 沅陵| 天水| 合江| 苍山| 商水| 荆门| 武汉| 长治县| 理县| 临邑| 阆中| 莱西| 白朗| 常宁| 海兴| 临汾| 葡京注册
首页| 滚动| 国内| 国际| 军事| 社会| 财经| 产经| 房产| 金融| 证券| 汽车| I T| 能源| 港澳| 台湾| 华人| 侨网| 经纬
English| 图片| 视频| 直播| 娱乐| 体育| 文化| 健康| 生活| 葡萄酒| 微视界| 演出| 专题| 理论| 新媒体| 供稿

三部门发布互金机构新规:建立反洗钱监管机制

2018-12-16 21:50 来源:中新经纬 参与互动 
标签:吉鸿昌 澳门威尼斯人官方娱乐网 洪州镇

  中新经纬客户端10月10日电 据中国人民银行网站10日消息,中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(下称《办法》),提出在互联网金融行业建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制,并建立对全行业实质有效的框架性监管规则。

  《办法》指出,一是建立监督管理与自律管理相结合的反洗钱监管机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会自律管理相结合,做到履职各有侧重,工作相互配合。同时,充分发挥互金协会和其他行业自律组织的管理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管有效性。二是建立对全行业实质有效的框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现监管和自律管理的有效衔接。

  《办法》主要从以下方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作:

  (一)明确适用范围。该办法适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构。

  (二)规定基本义务。一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。二是有效进行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资料存疑的,应当重新识别客户身份。三是提交大额和可疑交易报告。从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易。四是开展涉恐名单监控。从业机构应当对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。五是保存客户身份资料和交易记录。从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关工作可追溯。

  (三)确立监管职责。《管理办法》规定从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查,依法配合国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监督管理。在监管处罚方面,《管理办法》规定从业机构违反本办法的,由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构责令限期整改,依法予以处罚。从业机构违反相关法律、行政法规、规章以及本办法规定,涉嫌犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。(中新经纬APP)

  关注中新经纬微信公众号(微信搜索“中新经纬”或“jwview”),看更多精彩财经资讯。

【编辑:叶攀】
本网站所刊载信息,不代表中新社和中新网观点。 刊用本网站稿件,务经书面授权。
未经授权禁止转载、摘编、复制及建立镜像,违者将依法追究法律责任。
[京ICP证040655号] [京公网安备:110102003042-1] [京ICP备05004340号-1] 总机:86-10-87826688

Copyright ©1999- 2018 chinanews.com. All Rights Reserved

新中街西里社区 稻地 田集镇 东湖公园 上海体育馆
府夹道并入 石狮服装城管理办公室 沙洋 百都乡 亮子河林场
威尼斯人线上平台 澳门威尼斯人官网 美高梅官网 澳门威尼斯人官网 澳门百老汇官网
澳门百家乐游戏 威尼斯人网上 澳门百老汇赌场网站 澳门威尼斯人注册网址 澳门威尼斯人网上注册
澳门永利官网 澳门威尼斯人官网 澳门威尼斯人官网 澳门威尼斯人官网 澳门威尼斯人赌城
博彩评级 澳门威尼斯人官网 澳门大发888游戏平台 威尼斯人网上 澳门威尼斯人注册